Ogni anno, milioni di cittadini statunitensi diventano vittime di furto di identità. Man mano che la tecnologia migliora per proteggere il consumatore, aumenta anche l'intraprendenza dei criminali informatici. Chiunque memorizzi o utilizzi le proprie informazioni su Internet è suscettibile. Spesso questi crimini non vengono perseguiti perché i criminali sono difficili da trovare. Quando vengono trovati, tuttavia, sono soggetti al numero crescente di leggi informatiche e alle sanzioni che ne derivano.
Il furto di identità e la legge sulla deterrenza dell'assunzione del 1998
Un aumento dell'attività di computer e Internet alla fine degli anni '90 ha portato i legislatori nel 1998 a rafforzare le leggi federali antifrode. Il furto di identità e la legge sulla deterrenza dell'assunzione hanno reso un crimine federale separato il furto di informazioni di identificazione con intento criminale. Prima della legge era illegale possedere o produrre documenti di identità falsi; in seguito, è diventato illegale rubare quelle informazioni, chiudendo un'importante scappatoia.
La violazione di questa legge comporta una pena detentiva massima di 15 anni, una multa e la confisca penale di qualsiasi proprietà utilizzata dall'autore per commettere il crimine. Se durante il processo di furto, l'autore si impegna anche in frode di identificazione, frode con carta di credito, frode informatica, frode postale, frode telematica o frode di istituti finanziari, come definito dalla legge federale, potrebbe andare in prigione per molto più tempo. Alcuni di questi reati comportano pene detentive massime di 30 anni.
Legge sul miglioramento della pena per il furto di identità del 2004
L'Identity Theft Penalty Enhancement Act del 2004 ha stabilito un nuovo reato punibile: il furto di identità aggravato. Il furto di identità aggravato si verifica quando qualcuno utilizza le informazioni di identificazione rubate per commettere determinati reati come l'immigrazione e le violazioni delle armi da fuoco.
Questo è un reato completamente separato e comporta una pena detentiva obbligatoria di due anni oltre a qualsiasi altra pena imposta. Se si accerta che l'autore ha commesso un furto aggravato di identità in relazione a un atto di terrorismo, si applica una pena obbligatoria di cinque anni. Nessuna di queste frasi può essere sostituita con la libertà vigilata.
L'applicazione del furto di identità e la legge sulla restituzione del 2008
L'Identity Theft Enforcement and Restitution Act del 2008 ha abbassato l'asticella per perseguire i criminali informatici. Prima della legge, i pubblici ministeri dovevano provare $ 5.000 di danni prima di accusare qualcuno di accesso non autorizzato al computer. Questa legge elimina quella cifra. Prima della legge, per essere condannato per un crimine federale connesso all'accesso al computer, qualcuno doveva vivere in stati diversi. Dopo la legge, sia la vittima che il criminale potrebbero vivere nello stesso stato e il criminale informatico potrebbe ancora essere perseguito. Sebbene questa parte della legge non si applichi direttamente al furto di identità, è strettamente correlata e rende più facile perseguire i criminali del furto di identità.
La legge afferma specificamente che quando le vittime di un furto di identità consegnano il loro aggressore alla giustizia, e quest'ultimo è condannato a pagare un risarcimento, tale restituzione dovrebbe essere pari al tempo e al denaro utilizzati dalla vittima per risolvere i problemi causati dal loro aggressore.
Leggi statali sul furto di identità
Il furto di identità può essere perseguito sia a livello statale che federale, a seconda del reato e dell'entità del reato. Tutti i 50 stati hanno leggi che vietano il furto di identità. Ventinove stati hanno disposizioni sulla restituzione e cinque hanno disposizioni sulla confisca per gli oggetti utilizzati nel crimine.
